2023發財密碼?「指數化投資」5步驟心法:「決定資產配置、購買頻率」成買股關鍵!

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2023發財密碼?「指數化投資」5步驟心法:「決定資產配置、購買頻率」成買股關鍵!

2023發財密碼?「指數化投資」5步驟心法:「決定資產配置、購買頻率」成買股關鍵! 投資、理財、指數化投資、賺錢
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職場人們平時有投資理財的習慣嗎?投資不僅能讓資產增值,更能透過錢滾錢的方式,增加被動收入的複利效果,本篇將分享《一年投資5分鐘:打造每月3萬被動收入,免看盤、不選股的最強小資理財法》書籍,帶領職場人們打造「指數化投資實戰5步驟」!

 

指數化投資實戰步驟1.確立投資目標

投資首要步驟為「建立投資目標」,主要讓我們理解投資期間需要投入多少資金,才有機會達成目標。換句話說,擁有明確的財務目標非常重要,需要靠一筆明確的數字來規劃整個投資歷程,倘若沒有投資目標,彷彿在大海中失去了羅盤、找不到前進的方向。

作者在書中建議採用「每個月或每年」可投入的金額來重新衡量投資目標金額,因此當職場人們知道「投資目標」後,就能清楚每個年度預計能夠投入的資金有多少。

 

指數化投資實戰步驟2.決定投資市場

職場人們平時會投資台灣本土市場,亦或是全球市場呢?投資單一台灣市場與全球市場所遭遇的風險會有所不同,選擇「單獨投資台灣市場」普遍所需承擔區域市場風險,反之「全球市場」則面臨匯率風險

根據全球投資研究分析,相對於單一市場的投資組合,多元的全世界配置將能有效降低資產波動,無論職場人們選擇哪個投資市場,將會開設台灣本土的券商,或是開設海外券商/複委託來投資全世界。

 

指數化投資實戰步驟3.決定資產配置與標的

確立投資目標與投資市場後,下一步就是「決定資產配置與標的」,資產配置的比例務必考量個人風險的承受度,以及距離投資目標的年限,另職場人們所選擇的股債比例,自然也會影響預估未來的報酬率,作者建議股票的配置至少要達到「50%以上」,且不要從過去報酬的層面決定你未來的資產配置,而是要從願意承受風險的角度去做抉擇。

 

指數化投資實戰步驟4.決定購買的頻率

決定資產配置與目的後,務必「設立自己股票購買頻率」,透過固定間隔投入的好處,職場人們會有一個可以依循的計畫,而不是隨著情緒或是股價隨意投入,倘若職場人們投入資金較少,在台灣市場每月定期定額買入的手續費還算便宜,反觀如果是投入全世界市場,職場人們勢必得衡量複委託費用是否太過於吃重。

 

指數化投資實戰步驟5.持續一直買

「直到終點到手,否則不輕易放手」!投資的關鍵不在於投資組合,或是投入的時機點有多優秀,最重要的是取決於是否有足夠的耐心,投資是一個「長期」計畫,為了讓本金持續成長,作者在書中建議大家務必要持續投入,千萬不要半途而廢,無論市場股價如何變化,都按照既有的計畫確實執行買入再平衡。

 

以上「5個指數化投資實戰步驟」的分享,職場人們都學起來了嗎,如果有其他投資秘訣也歡迎跟編輯分享!

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金太郎有在存錢,鬼妻表示非常開心

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原來 au 也有出自己的 au PAY 啊

 

 

 

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