2023發財密碼?「指數化投資」5步驟心法:「決定資產配置、購買頻率」成買股關鍵!

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2023發財密碼?「指數化投資」5步驟心法:「決定資產配置、購買頻率」成買股關鍵!

2023發財密碼?「指數化投資」5步驟心法:「決定資產配置、購買頻率」成買股關鍵! 投資、理財、指數化投資、賺錢
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職場人們平時有投資理財的習慣嗎?投資不僅能讓資產增值,更能透過錢滾錢的方式,增加被動收入的複利效果,本篇將分享《一年投資5分鐘:打造每月3萬被動收入,免看盤、不選股的最強小資理財法》書籍,帶領職場人們打造「指數化投資實戰5步驟」!

 

指數化投資實戰步驟1.確立投資目標

投資首要步驟為「建立投資目標」,主要讓我們理解投資期間需要投入多少資金,才有機會達成目標。換句話說,擁有明確的財務目標非常重要,需要靠一筆明確的數字來規劃整個投資歷程,倘若沒有投資目標,彷彿在大海中失去了羅盤、找不到前進的方向。

作者在書中建議採用「每個月或每年」可投入的金額來重新衡量投資目標金額,因此當職場人們知道「投資目標」後,就能清楚每個年度預計能夠投入的資金有多少。

 

指數化投資實戰步驟2.決定投資市場

職場人們平時會投資台灣本土市場,亦或是全球市場呢?投資單一台灣市場與全球市場所遭遇的風險會有所不同,選擇「單獨投資台灣市場」普遍所需承擔區域市場風險,反之「全球市場」則面臨匯率風險

根據全球投資研究分析,相對於單一市場的投資組合,多元的全世界配置將能有效降低資產波動,無論職場人們選擇哪個投資市場,將會開設台灣本土的券商,或是開設海外券商/複委託來投資全世界。

 

指數化投資實戰步驟3.決定資產配置與標的

確立投資目標與投資市場後,下一步就是「決定資產配置與標的」,資產配置的比例務必考量個人風險的承受度,以及距離投資目標的年限,另職場人們所選擇的股債比例,自然也會影響預估未來的報酬率,作者建議股票的配置至少要達到「50%以上」,且不要從過去報酬的層面決定你未來的資產配置,而是要從願意承受風險的角度去做抉擇。

 

指數化投資實戰步驟4.決定購買的頻率

決定資產配置與目的後,務必「設立自己股票購買頻率」,透過固定間隔投入的好處,職場人們會有一個可以依循的計畫,而不是隨著情緒或是股價隨意投入,倘若職場人們投入資金較少,在台灣市場每月定期定額買入的手續費還算便宜,反觀如果是投入全世界市場,職場人們勢必得衡量複委託費用是否太過於吃重。

 

指數化投資實戰步驟5.持續一直買

「直到終點到手,否則不輕易放手」!投資的關鍵不在於投資組合,或是投入的時機點有多優秀,最重要的是取決於是否有足夠的耐心,投資是一個「長期」計畫,為了讓本金持續成長,作者在書中建議大家務必要持續投入,千萬不要半途而廢,無論市場股價如何變化,都按照既有的計畫確實執行買入再平衡。

 

以上「5個指數化投資實戰步驟」的分享,職場人們都學起來了嗎,如果有其他投資秘訣也歡迎跟編輯分享!

【延伸閱讀】
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2026第一個節氣「小雪」報到!專家點名5大星座財運最旺,天蠍保持低調、金牛付出終於有回報

2026第一個節氣「小雪」報到!專家點名5大星座財運最旺,天蠍保持低調、金牛付出終於有回報 小寒、星座、小孟塔羅雲蔚老師、財運
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心動瞬間_

即將迎來2026年第一個節氣!

俗話說「小寒大寒,冷成冰團」,隨著氣溫劇降,即將在1月5日迎來二十四節氣之一的「小寒」,小孟塔羅雲蔚老師特別點出,有5個星座在小寒節氣財運特別突出,不需要做什麼驚天動地的大事,只要順著原本的生活步調,好運就會自動找上門。想知道自己有沒有上榜?快來看看這份務實又不誇張的財運點名!

 

小寒財運最旺星座TOP5

天蠍座

在小寒這一天,天蠍座千萬不要忽視心裡那種「突然想做什麼」的念頭。這天的財運不是靠你拼命加班賺來的,反而是那種「無心插柳」的驚喜比較多。可能是隨手買的一張彩券中了小獎,或者是很久以前隨便買的股票突然漲了一波,甚至是在整理舊外套時發現口袋裡塞著被遺忘的鈔票。這種財運雖然不會讓你馬上退休,但絕對能讓你嘴角上揚一整天。記得保持低調,你的好運是屬於「暗財」,默默收進口袋就好,太張揚反而會把運氣嚇跑喔!

 

小寒財運最旺星座TOP4

水瓶座

這一天千萬別把自己關在家裡搞自閉!水瓶座在小寒當天的財運密碼藏在「人際交流」裡面。你可能會在跟朋友喝咖啡、聊八卦的過程中,意外聽到一個很棒的賺錢資訊,或是有人正好需要你的某項技能,願意付錢請你幫忙。你的腦袋這天轉得特別快,對於市場的新鮮事特別敏感,別人覺得沒什麼的消息,你卻能看出背後的商機。所以,如果有朋友約你,或是群組裡有人在討論事情,多插幾句話、多聽聽看,那個讓荷包變厚的機會,往往就藏在這些看似不起眼的閒聊當中。

 

小寒財運最旺星座TOP3

射手座

坐在辦公室裡發呆是不會有錢掉下來的,這就是射手座在小寒這天的寫照!你的財運跟「移動」有很大的關係,不管是出差、拜訪客戶,甚至是下班後去遠一點的地方逛逛,都比待在原地好。這天的氣場很適合你去拓展新的領域,比如去談一個新的合作案,或是去接觸沒碰過的客戶,對方的態度會意外地友善,成交機率也比平常高很多。簡單來說,你的身體越忙碌,你的財運就越旺盛,把那股天生的熱情拿出來,別怕麻煩,跑這一趟絕對會讓覺得物超所值。

 

小寒財運最旺星座TOP2

金牛座

對於務實的金牛座來說,這波財運來得很實在,完全是靠你過去的努力換來的。在小寒這一天,你會發現工作上的阻礙變少了,之前卡很久的案子突然順利通過,或者是老闆、主管突然發現你的表現不錯,隨口誇了你幾句,甚至暗示年終獎金會給你好看。這種財運不是那種突然掉下來的橫財,而是一種「付出終於有回報」的安心感。如果你剛好有在談薪水或是談報價,這天也是個不錯的時機,只要你敢開口,對方接受的意願很高,因為你的實力大家都有目共睹。

 

小寒財運最旺星座TOP1

摩羯座

摩羯座這時候的氣場是最強的!你在這一天會有一種「都在我掌控之中」的順暢感,做起事來特別有條理,判斷力也特別精準。這時候的財運展現在「決策」上,比如你決定要開始存錢、決定要投資某個標的,或者是決定砍掉不必要的開銷,這些理性的判斷在未來都會幫你省下或賺進不少錢。雖然你平常看起來嚴肅,但這天散發出的專業感會讓人很信賴你,如果有機會主導一些專案或會議,記得當仁不讓,你的權威感會轉化為實質的利益。

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